Національний банк України (НБУ) у 2024 році відкликав ліцензію у ТОВ «ФК «Елаєнс» (платіжний сервіс Fondy) через виявлені зв’язки власників компанії з РФ та загрози для національної безпеки. Р рішення регулятора стало фіналом гучного розслідування спецслужб щодо російського следа в діяльності фінансової платформи та призвело до скасування угоди з купівлі сервісу найбільшим банком Грузії.
За даними Служби безпеки України, власниця Fondy Валерія Вагоровська та її родина мали щільні зв’язки з бізнесом у державі-агресорі. Зокрема, її брат Олексій Бондаренко очолює московське ТОВ «Соби», яке позиціонує себе засновником Fondy, орендувало ПЗ у української компанії та платило податки до бюджету РФ з 2014 по 2022 рік. При цьому під час переліцензування в Україні Вагоровська приховала комерційну діяльність брата в Росії.
Платформа FONDY також була інтегрована з російською платіжною системою «Мир» та отримувала фінансування від уряду Москви. Окрім цього, за даними СБУ, Вагоровська через пов’язані компанії мала стосунок до системи «Единый кошелек W1», яка у 2014–2015 роках працювала на окупованих територіях Донбасу.
«Через платформу проходили платежі українців, що ставило під загрозу їхні персональні дані — інформація про транзакції, картки та особисті відомості могла бути accessible для російських спецструктур».
Окрім безпекових ризиків, до діяльності Fondy виникли питання й у фінансових регуляторів. За оцінками експертів, від 80% до 90% операцій у системі могли проходити через міскодинг. Сервіс видавав платежі за товари як звичайні P2P-перекази між картками фізичних осіб, що дозволяло занижувати реальні обороти та систематично ухилятися від сплати податків.
На тлі загрози санкцій та скасування реєстрації Валерія Вагоровська спробувала продати Fondy. Покупцем мав стати найбільший банк Грузії — TBC Bank Group PLC (зареєстрований у Великій Британії та котирується на Лондонській фондовій біржі).
Хронологія подій розгорталася стрімко:
Березень 2024 року: TBC Bank подає документи до НБУ на купівлю Fondy.
25 квітня 2024 року: Антимонопольний комітет України (АМКУ) надає дозвіл на угоду.
26 квітня 2024 року: НБУ офіційно скасовує реєстрацію ТОВ «ФК «Елаєнс» (Fondy) через безпекові ризики.
Травень 2024 року: TBC Bank відкликає свою заявку на купівлю 85% акцій сервісу, після чого НБУ залишає пакет документів без розгляду.
Попри анулювання ліцензії НБУ, діяльність FONDY в Україні та питання безпеки даних користувачів досі викликають занепокоєння у суспільстві. Наразі залишається відкритим питання контролю над серверами платформи, а також відсутності персональних санкцій РНБО щодо причетних осіб.