Національний банк України (НБУ) виявив найбільшу в країні мережу нелегального обігу готівки, яка діяла через платіжні термінали EasyPay та City24. За даними регулятора, через ці системи щомісяця могло легалізуватися до 1 мільярда доларів, отриманих від онлайн-гемблінгу та корупційних схем. Попри масштаб порушень та зафіксовані аномалії в роботі мереж, Нацбанк наразі обмежився великими штрафами, не вдаючись до відкликання ліцензій у операторів.
Результати офіційних перевірок НБУ виявили масові фальсифікації процесів верифікації користувачів. Моніторинг зафіксував фізично неможливі транзакції: одні й ті самі громадяни примудрялися одночасно вносити кошти в термінали, розташовані в різних містах України.
Крім того, швидкість зарахування коштів перевищувала технічні можливості людини щодо внесення купюр. Перевірка записів із камер відеоспостереження остаточно підтвердила фіктивність операцій — у моменти мільйонних зарахувань біля терміналів самообслуговування нікого не було.
З матеріалів перевірки НБУ: Дані з відеокамер показали, що в момент проведення транзакцій та зарахування великих сум грошей біля терміналів були повністю відсутні люди.
За версією слідства, інфраструктура платіжних терміналів EasyPay та City24 використовувалася для легалізації тіньових доходів від онлайн-казино та корупції в енергетичній сфері. Хоча самі оператори безпосередньо не є фігурантами гучної кримінальної справи «Мідас», їхні бенефіціари тісно пов’язані з бізнес-структурами, які правоохоронці згадують у контексті фінансових махінацій навколо держкомпанії «Енергоатом».
Додатковим фактором ризику стало поглинання ринку: компанії City24 раніше відійшли термінали ліквідованого IBOX Bank. Нагадаємо, цей банк було позбавлено ліцензії саме за обслуговування схем тіньового грального бізнесу. Згідно зі свіжими звітами регулятора, ця мережа терміналів продовжила функціонувати в обхід фінансового моніторингу для легалізації коштів, причому в значно більших обсягах, ніж до ліквідації банку.
Експерти ринку звертають увагу на непослідовність дій центробанку. Проблема з перевіркою платіжних систем не є новою: ще у 2023 році НБУ вже штрафував EasyPay та City24 за грубі порушення вимог фінансового моніторингу та правил ідентифікації клієнтів.
Проте, знаючи про існування тіньових потоків щонайменше три роки, регулятор перейшов до активних дій лише зараз. При цьому обрана форма покарання — штрафи замість негайного відкликання ліцензій — викликає в аналітиків запитання. Поточна ситуація вказує на те, що йдеться не про ліквідацію інфраструктури анонімних платежів, а про перерозподіл контролю над нею між ключовими гравцями фінансового сектору.